Автор: Вікторія Шабранська
Категорії: Мудра, ВАКС, НБУ, банки
Національний банк заявив, що отримав від Вищого антикорупційного суду рішення з вимогою перевірити, чи справді банки блокують платежі з заставою за ексзаступницю керівника Офісу президента Ірину Мудру, а також – що не надавав банкам вказівок автоматично відмовляти в таких операціях.
Джерело:Нацбанк уFacebook
Дослівно:”Національний банк взяв до відома рішення Вищого антикорупційного суду, про яке сьогодні повідомили медіа. Після отримання та ознайомлення з відповідним судовим рішенням Національний банк забезпечить належне реагування в межах своїх повноважень та відповідно до вимог законодавства…
Національний банк не надавав банкам вказівок або рекомендацій ані щодо автоматичної відмови в проведенні операцій із внесення застави до Вищого антикорупційного суду, ані щодо обов’язкового проведення таких операцій”.
Деталі:Також Нацбанк наголосив, що рішення про кожну конкретну операцію з внесення застави банки приймають самостійно за результатами “належного аналізу” та “із застосуванням ризик-орієнтованого підходу відповідно до вимог законодавства”.
Аналізуючи такі платежі, серед обставин, які можуть свідчити про підвищений ризик, банк вивчає джерела походження коштів, фінансовий стан платника та його зв’язок з особою, за яку вноситься застава.
Тобто ризик-орієнтований підхід, як стверджує НБУ, не означає ні ігнорування банками законодавчих вимог фінансового моніторингу, ні необґрунтованої відмови в обслуговуванні клієнтів.
“Сам факт того, що кошти вносяться як застава в кримінальному провадженні, не є автоматичною підставою для визнання операції підозрілою або відмови в її проведенні. Так само статус політично значущої особи (PEP) сам по собі не є підставою для відмови в обслуговуванні”,–зазначили в Нацбанку.
Також НБУ повідомив, що вже аналізує практику проведення операцій із внесення застави та найближчим часом надасть банкам додаткові роз’яснення щодо належного застосування ризик-орієнтованого підходудля оцінки таких платежів.
Передістоіря:
